基金从业人员资格考试大纲（2017年版）

## 一、考试简介  基金从业人员资格考试是中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）组织实施的全国性行业资格考试，旨在评估和认证从事基金业务的专业人员是否具备必要的专业知识、职业道德与业务规范。2017年度，该考试体系已稳定运行多年，是基金行业从业人员准入和持续职业发展的关键评价机制。 1. 考试的根本目的是确保基金从业人员具备履行岗位职责所需的专业素养，维护基金份额持有人的合法权益，促进基金行业健康、规范发展。 2. 2017年，考试继续由协会统一组织和管理，实行全国统一大纲、统一命题、统一组织。 3. 考试采用闭卷计算机化考试方式，考生通过计算机终端进行答题，考试系统自动阅卷、评分。 4. 考试设三个科目，构成“1+1”的考试结构，即科目一为必考科目，考生需同时通过科目一和科目二或科目三中的任意一个科目，方可满足基金从业资格注册的基本条件。 5. 考试注重对法律法规、职业道德以及基金投资、管理、销售等核心业务知识的综合考查，强调理论联系实际。 6. 2017年，考试安排通常包括全国统一考试和预约式考试两种形式，为考生提供了更为灵活的报考选择。 7. 通过考试并取得合格成绩，是申请注册基金从业资格的前提条件之一，但并非唯一条件，还需满足其他注册要求。 ## 二、考试科目与分值 2017年度基金从业人员资格考试共设三个科目，具体考试安排与分值结构如下表所示： | 科目 | 题型 | 满分 | 考试时长 | | :--- | :--- | :--- | :--- | | 科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范 | 单项选择题 | 100分 | 120分钟 | | 科目二：证券投资基金基础知识 | 单项选择题 | 100分 | 120分钟 | | 科目三：股权投资基金基础知识 | 单项选择题 | 100分 | 120分钟 | **补充说明：** 1. 考生必须通过科目一（必考科目）。 2. 在通过科目一的基础上，考生可选择通过科目二或科目三中的任意一个科目。通过科目一和科目二，或科目一和科目三，即视为满足考试合格条件。 3. 考生可根据自身职业规划和工作需要，选择报考科目二或科目三，也可同时报考两个科目。 4. 各科目试卷均由100道单项选择题组成，每题1分，总分100分。 5. 各科目考试时长均为120分钟。 6. 合格标准为每科达到60分及以上。 7. 考试均为闭卷形式，在计算机上完成。 ## 三、各科考核内容 ### 科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范 本科目主要考查考生对基金行业相关法律法规、监管规定、职业道德准则以及基本业务规范的理解和掌握程度，旨在树立考生的合规意识和职业道德观念。 1. **基金法律法规体系**：考查《证券投资基金法》、《公司法》、《证券法》等相关法律中涉及基金设立、运作、监管的核心条款；考查国务院颁布的《私募投资基金监督管理暂行办法》等行政法规；考查中国证监会发布的部门规章及规范性文件，如基金募集、信息披露、投资运作、销售管理等方面的具体规定。 2. **基金行业监管与自律**：考查中国证监会对基金行业的监管职责、监管方式及主要监管措施；考查中国证券投资基金业协会作为行业自律组织的职责、自律规则、会员管理、从业人员管理等内容；考查其他相关监管机构（如证券交易所）在基金业务中的角色。 3. **基金职业道德与行为准则**：考查基金从业人员职业道德的基本原则，如守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、公平竞争等；考查不同岗位从业人员（如基金经理、销售人员、后台人员）的具体职业道德要求；考查违反职业道德行为的认定与处理。 4. **基金业务规范**：考查基金募集、基金销售、基金投资、基金估值、基金信息披露、基金会计核算、基金托管、基金利润分配等核心业务环节的基本规范与操作流程；考查基金治理结构、基金运作中的各方当事人（管理人、托管人、份额持有人）的权利义务关系。 5. **反洗钱与投资者保护**：考查基金机构在反洗钱工作中的职责与义务；考查基金投资者适当性管理的基本原则和要求；考查基金份额持有人的权利保护机制。 ### 科目二：证券投资基金基础知识 本科目主要考查考生对公募证券投资基金的基本概念、运作流程、投资分析、估值核算、信息披露及相关法律法规的掌握程度，侧重于公募证券投资基金的专业知识。 1. **证券投资基金概述**：考查证券投资基金的定义、特点、分类（如股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等）；考查基金与股票、债券的区别与联系；考查基金市场的参与主体及其职责。 2. **基金的运作与托管**：考查基金的募集、成立、上市交易（如适用）、申购与赎回、终止等运作流程；考查基金托管人的职责、资格及托管业务的基本内容；考查基金运作中的费用构成（如管理费、托管费、销售服务费）及其计算方式。 3. **基金的投资与交易**：考查基金投资的基本流程（研究、决策、执行、评估）；考查资产配置、证券选择的基本方法；考查基金投资的风险类型（市场风险、信用风险、流动性风险等）及风险管理措施；考查基金交易的基本原则与规则。 4. **基金的估值、会计核算与信息披露**：考查基金资产估值的原则、方法（如市值法、摊余成本法）及常见金融工具的估值；考查基金会计核算的特殊性及主要会计科目；考查基金信息披露的种类（募集信息披露、运作信息披露、临时信息披露）、内容、时限及责任主体。 5. **基金的分析与评价**：考查基金业绩评价的基本指标（如收益率、夏普比率、特雷诺比率、詹森阿尔法）；考查基金评价机构的作用；考查对基金管理人、基金经理的评价要素。 6. **相关法律法规**：重点考查与公募基金运作密切相关的法律法规，如《证券投资基金法》中关于公募基金的规定，以及证监会关于基金募集、销售、信息披露等方面的具体规章。 ### 科目三：股权投资基金基础知识 本科目主要考查考生对股权投资基金的基本概念、运作模式、投资流程、退出机制、监管与自律规则等方面的掌握程度，侧重于私募股权投资基金的专业知识。 1. **股权投资基金概述**：考查股权投资基金的定义、特点、发展历程；考查股权投资基金与证券投资基金、创业投资基金的区别与联系；考查股权投资基金市场的主要参与主体（基金管理人、基金投资者、服务机构等）及其角色。 2. **股权投资基金的运作**：考查股权投资基金的募集方式（私募募集）及合格投资者标准；考查基金的组织形式（公司型、合伙型、契约型）及其特点；考查基金的管理模式（内部管理与外部管理）；考查基金运作中的关键协议（如合伙协议、公司章程）。 3. **股权投资基金的投资流程**：考查项目 sourcing（项目寻找）、尽职调查（业务、财务、法律尽职调查）、投资决策（投资委员会决策机制）、投资协议签署与交割等流程；考查投资估值的基本方法（如市盈率法、市净率法、现金流折现法）；考查投后管理的内容与方式（如监控、增值服务）。 4. **股权投资基金的退出**：考查股权投资基金退出的主要方式（首次公开发行IPO、并购、股权转让、清算等）及其特点、适用场景与流程；考查退出决策的影响因素。 5. **股权投资基金的监管与自律**：考查中国证监会对股权投资基金的监管框架与原则；考查中国证券投资基金业协会对股权投资基金管理人及基金的自律管理规则，包括登记备案、信息报送、合规检查等；考查相关税收政策。 6. **股权投资基金的职业道德与合规**：考查股权投资基金从业人员的职业道德要求；考查基金运作中的合规风险点，如利益冲突防范、内幕交易禁止、公平交易等。 ## 四、成绩管理与滚动周期 1. 考试成绩自考试结束之日起，由协会公布，考生可通过协会官方网站查询。 2. 单科考试成绩合格（达到60分）后，该成绩在**4年**内有效。 3. 考生通过科目一和科目二，或者科目一和科目三后，即视为通过基金从业人员资格考试。 4. 考试成绩有效期为**4年**，是指考生通过考试后，必须在**4年**内由其所在机构向中国证券投资基金业协会申请注册基金从业资格。 5. 若考生在通过考试后**4年**内未申请注册，则其考试成绩失效。 6. 考试成绩失效后，如需再次申请注册，考生需重新参加并通过相应的考试科目，或者根据协会规定补齐后续培训学时（具体以协会当时规定为准）。 7. 成绩有效期制度旨在督促从业人员在通过考试后及时完成注册，保持与行业实践的衔接。 8. 协会对通过考试但未注册的人员，不提供成绩长期保留的便利，体现了对从业人员持续合规管理的要求。 ## 五、报名条件（按 2017 年度适用的规定写） 根据2017年度基金从业人员资格考试的通行框架，报名参加考试的人员需满足以下基本条件： 1. **学历要求**：具有国家承认的**高中及以上**学历。学历需为正规教育机构颁发的毕业证书，包括普通高中、中等职业学校、高等学校（大学、大专）等。 2. **年龄要求**：年满**18周岁**。考生需在报名截止时已达到法定成年年龄。 3. **民事行为能力**：具有完全民事行为能力。能够独立进行民事活动，承担民事责任。 4. **其他要求**：遵守国家法律法规、协会自律规则，恪守职业道德。无法律法规规定禁止从事基金业务的情形。 5. 报名条件为基本门槛，具体报名细节（如学历认证方式、身份证明要求等）以中国证券投资基金业协会当年发布的报名公告为准。 6. 报名通常面向全社会开放，不限制专业背景，但要求考生具备基本的学习能力和合规意识。 7. 考生需通过协会官方网站进行网上报名，填写个人信息，上传相关证明材料。 8. 报名条件体现了对从业人员基本素质的要求，确保考生具备从事基金行业学习的基础。 ## 六、报名与考试安排（说明合格标准的执行方式） 1. 考试通常每年组织**多次**全国统一考试，具体次数以协会当年公告为准（近年约为2次左右）。 2. 除全国统一考试外，协会还设有**预约式考试**，考生可根据自身时间提前预约参加考试，预约式考试的具体场次和时间以协会公告为准。 3. 报名时间一般提前**1-2个月**开放，考生需密切关注协会官方网站发布的报名通知，在规定时间内完成报名。 4. 考试采用计算机化闭卷考试方式，考生在规定时间内完成所有试题。 5. **合格标准的执行方式**：每科试卷满分100分，**60分**为合格标准。考生需在单科考试中达到或超过60分，方视为该科目成绩合格。 6. 考生必须同时满足两个条件：一是通过必考科目一；二是通过科目二或科目三中的任意一科。两科成绩均需在各自的成绩有效期内。 7. 考试成绩合格是申请注册基金从业资格的前提，但注册还需满足其他条件，如通过协会组织的职业道德培训、由机构提交注册申请等。 8. 考试安排和报名细节（如具体日期、地点、费用等）均以中国证券投资基金业协会当年发布的官方公告为准，考生应自行查询确认。 ## 七、备考建议 1. **明确考试结构，制定学习计划**：考生应首先明确“科目一必考+科目二/科目三选一”的考试结构，根据自身专业背景和工作方向选择报考科目二或科目三。制定详细的学习计划，合理分配各科目的复习时间。 2. **以官方大纲和教材为核心**：备考应以中国证券投资基金业协会发布的考试大纲和指定教材为主要依据。大纲明确了考核范围和重点，教材提供了系统的知识体系。 3. **系统学习，理解记忆**：基金从业资格考试内容涵盖法律法规、专业知识、职业道德等多个方面，需要系统学习。对于法律法规条文，应理解其立法精神和应用场景；对于专业知识，应掌握基本概念、原理和流程。 4. **注重法律法规与职业道德**：科目一中的法律法规和职业道德是基础，也是必考内容。考生需高度重视，准确记忆关键条款和原则，理解合规操作的重要性。 5. **结合实务，加深理解**：在学习专业知识时，可结合基金行业的实际运作案例，加深对理论知识的理解。例如，学习基金估值时，可了解实际估值中的常见问题；学习投资流程时，可了解尽职调查的具体方法。 6. **大量练习，熟悉题型**：考试题型均为单项选择题，考生应通过做练习题、模拟试题来熟悉题型、巩固知识点、提高答题速度和准确率。协会通常会提供模拟试题或练习题供考生参考。 7. **关注行业动态与法规更新**：基金行业法规和政策会适时调整，考生在备考时应关注协会发布的最新自律规则和相关政策动态，确保学习内容的时效性。 8. **合理安排时间，保持良好心态**：备考需要持之以恒的努力。考生应合理安排工作与学习时间，避免临时抱佛脚。保持积极心态，相信通过系统复习能够顺利通过考试。 > 本文内容整理自公开信息，具体以官方发布的当年度考试文件及主管部门公告为准。