基金从业人员资格考试大纲（2018年版）

## 一、考试简介  基金从业人员资格考试是基金行业从业人员的专业资格准入考试，由协会统一组织。2018年度，该考试体系稳定运行，继续采用自2015年起确立的三科目结构。考试旨在全面评估考生对基金行业法律法规、职业道德以及各类基金业务基础知识的掌握程度，确保从业人员具备必要的专业素养和合规意识。考试采用闭卷计算机化考试方式，全国统一进行。协会通过组织统一考试和预约式考试等多种形式，为考生提供灵活的报考选择。考试成绩合格是申请注册基金从业资格的前提条件之一，考生需在规定时间内通过所在机构完成注册流程。 ## 二、考试科目与分值 2018年度基金从业人员资格考试共设三个科目，考生须通过科目一，并选考科目二或科目三中的一个科目，方可满足注册条件。各科目考试时长、题型及分值安排如下表所示： | 科目 | 题型 | 满分 | 考试时长 | | :--- | :--- | :--- | :--- | | 科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范 | 单项选择题 | 100分 | 120分钟 | | 科目二：证券投资基金基础知识 | 单项选择题 | 100分 | 120分钟 | | 科目三：股权投资基金基础知识 | 单项选择题 | 100分 | 120分钟 | 注：试卷均为100道单项选择题，每题1分。合格标准为60分。考试形式为闭卷计算机化考试。具体报名安排、考试次数等以当年官方公告为准。 ## 三、各科考核内容 ### 科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范 本科目旨在考察考生对基金行业相关法律法规、监管规定、职业道德规范及业务操作准则的理解与运用能力。主要考核内容涵盖以下几个方面： 1. **基金法律法规体系**：包括《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等核心法律法规的基本原则、监管框架和关键条款。考生需掌握基金管理人、基金托管人、基金销售机构等市场主体的法律地位与责任。 2. **监管规定与自律规则**：涵盖中国证监会及中国证券投资基金业协会发布的部门规章、规范性文件及行业自律规则。内容包括基金募集、投资运作、信息披露、基金份额持有人大会、基金行业监察与处罚等方面的具体规定。 3. **职业道德与合规管理**：重点考察基金从业人员应遵循的职业道德准则，如守法合规、诚实守信、勤勉尽责、专业胜任、客户至上等。同时，包括内部控制、合规管理的基本要求与常见违规行为的识别。 4. **业务规范与操作流程**：涉及基金募集、申购赎回、投资交易、估值核算、信息披露、基金客户服务等核心业务环节的操作规范与风险防控要点。考生需了解各类业务的基本流程与关键控制点。 ### 科目二：证券投资基金基础知识 本科目旨在考察考生对公募证券投资基金相关基础知识的掌握程度，包括基金运作、投资分析、估值核算、风险管理等方面的核心内容。主要考核内容涵盖以下几个方面： 1. **证券投资基金概述**：包括基金的定义、特点、分类（如股票型、债券型、混合型、货币市场基金等）、运作机制（募集、交易、投资、估值、信息披露）以及基金市场的参与主体。 2. **基金运作与托管**：详细考察基金募集流程、基金份额的申购与赎回、基金的投资运作管理、基金资产的估值与会计核算、基金的费用与税收、基金的信息披露要求等。 3. **基金投资分析与风险管理**：包括宏观经济分析、行业分析、公司分析等基本面分析方法；债券、股票等基础资产的投资估值模型与风险分析；投资组合管理理论；基金绩效评估方法；以及基金面临的主要风险类型（市场风险、信用风险、流动性风险等）及其管理。 4. **基金监管与自律**：涉及公募基金监管的法律框架、监管机构职责、监管措施以及行业自律管理的内容，与科目一相关内容有所交叉但更侧重于公募业务。 ### 科目三：股权投资基金基础知识 本科目旨在考察考生对股权投资基金（包括私募股权投资基金）相关基础知识的掌握程度，包括基金运作、投资流程、估值方法、退出机制及监管要求等方面的核心内容。主要考核内容涵盖以下几个方面： 1. **股权投资基金概述**：包括股权投资基金的定义、特点、分类（如创业投资基金、并购基金等）、运作模式（募集、投资、管理、退出）以及与其他类型投资基金的区别。 2. **基金运作与募集**：详细考察股权投资基金的募集方式（非公开募集）、合格投资者要求、基金的组织形式（公司型、合伙型、契约型）、基金合同或合伙协议的核心条款、基金管理人职责等。 3. **投资流程与管理**：包括项目 sourcing、尽职调查、投资估值（常用方法如市盈率法、市净率法、现金流折现法等）、投资决策、投后管理（增值服务、风险监控）等环节的具体内容与要求。 4. **基金退出与估值**：重点考察股权投资基金的退出方式（IPO、并购、股权转让、清算等）及其特点；基金估值的基本概念、方法（资产净值法、市场法、成本法等）及估值过程中的注意事项。 5. **监管与自律**：涉及股权投资基金的监管框架（主要依据《私募投资基金监督管理暂行办法》等）、登记备案要求、信息披露义务、行业自律规则以及合规管理要点。 ## 四、成绩管理与滚动周期 1. 考试成绩实行百分制，60分为合格标准。各科目试卷满分均为100分，由100道单项选择题构成，每题1分。 2. 考生通过科目一，并通过科目二或科目三中的任意一个科目，即视为通过基金从业人员资格考试的全部科目要求。 3. 考试成绩合格后，考生应当在**4年**内通过所在机构向中国证券投资基金业协会申请注册基金从业资格。 4. 若未在4年有效期内完成注册，则需重新参加考试或补齐协会规定的后续培训学时，具体要求以协会当年公告为准。 5. 已通过全部科目的考生，其成绩长期有效，但注册申请需在规定的滚动周期内完成。 6. 考试成绩查询、合格证书（电子版）申领等具体流程，以协会官方网站发布的操作指南为准。 ## 五、报名条件（按 2018 年度适用的规定写） 根据2018年度适用的规定，报名参加基金从业人员资格考试的考生，需满足以下基本条件： 1. **学历要求**：具有高中及以上国家承认的学历。此处的“国家承认的学历”指经教育部认可的各种学历形式，包括普通高等教育、成人教育、自学考试等取得的学历。 2. **年龄要求**：年满18周岁。考生需达到完全民事行为能力的年龄标准。 3. **民事行为能力**：具有完全民事行为能力。能够独立进行民事活动，承担民事法律责任。 4. **其他要求**：遵守相关法律法规，无不良诚信记录。具体报名时的身份验证、照片要求等细节，以当年报名公告为准。 5. 报名条件为通行框架，协会可能根据行业管理需要调整具体细则，考生应以报名当期官方公告为准。 ## 六、报名与考试安排（说明合格标准的执行方式） 1. **报名渠道**：考生需通过中国证券投资基金业协会官方网站的报名系统进行网上报名，填写个人信息、上传照片等，并按要求缴纳考试费用。 2. **报名时间**：考试通常每年组织多次统一考试与若干次预约式/专场考试。统一考试的报名时间一般提前1-2个月开放，预约式考试的报名时间相对灵活。具体报名起止时间以协会当年发布的考试公告为准。 3. **考试形式**：考试采用闭卷计算机化考试方式。考生在计算机上作答，系统自动阅卷并即时公布成绩。 4. **合格标准执行**：各科目合格标准均为**60分**。考生需在单次考试中，每个科目均达到60分及以上方为合格。科目一为必考科目，科目二与科目三为选考其一，考生通过科目一及所选科目即满足注册条件。 5. **考试次数**：协会根据考生需求与资源情况，安排统一考试与预约式考试。近年统一考试每年组织**2次左右**，预约式考试次数较多，具体安排以当年公告为准。 6. **考场设置**：考试在全国多个城市设置考场，考生可根据就近原则选择报考城市。具体考场信息在准考证上载明。 ## 七、备考建议 1. **明确考试结构**：首先清晰理解2018年度考试的三科目结构，确定自己需要报考的科目组合（科目一+科目二 或 科目一+科目三），制定针对性的学习计划。 2. **以官方教材与大纲为核心**：备考应以协会发布的官方考试大纲和指定教材为主要学习材料，系统学习各科目涵盖的知识体系，确保覆盖所有考核要点。 3. **注重法律法规与职业道德**：科目一内容涉及大量法律法规和职业道德规范，需要准确记忆和理解关键条款与原则，并能够应用于实际业务场景的分析。 4. **理解基础概念与原理**：对于科目二和科目三，不仅要记忆知识点，更要理解证券投资基金与股权投资基金运作的基本原理、投资分析方法和风险管理逻辑，培养综合分析能力。 5. **多做练习题与模拟测试**：通过练习单项选择题，熟悉题型、巩固知识点、提高答题速度与准确率。可利用协会提供的模拟试题或权威辅导资料进行训练。 6. **关注行业动态与监管更新**：基金行业监管政策与实践不断发展，备考时应关注协会发布的最新自律规则、业务指引及行业重要动态，确保知识内容的时效性。 7. **合理规划时间**：各科目考试时长均为120分钟，题量100道，需合理分配答题时间。平时练习时应注意时间控制，培养良好的应试节奏。 8. **利用预约式考试机会**：预约式考试为考生提供了更灵活的考试时间选择，可根据自身复习进度合理安排报考时间，但需密切关注报名开放时间。 > 本文内容整理自公开信息，具体以官方发布的当年度考试文件及主管部门公告为准。